Mehr Wettbewerbsfähigkeit, weniger Risiko
KEBA Digital setzt neue Maßstäbe in der Versicherungsbranche: Mit KI-basierten Prämienmodellen ermöglichen wir risikogerechte, personalisierte und marktgerechte Tarife. Für mehr Fairness, höhere Wettbewerbsfähigkeit und eine dynamische Anpassung an individuelle Kundenprofile.
Herausforderung:
Starre Tarife und begrenzte Risikoeinsicht
Traditionelle Versicherungsmodelle basieren auf statischen Risikokategorien und historischen Durchschnittswerten. Das führt zu Ungerechtigkeiten in der Prämiengestaltung, ungenutzten Ertragschancen und mangelnder Flexibilität.
Zudem verändern sich Risikoprofile durch Echtzeitdaten – z. B. Fahrverhalten, Gesundheitsdaten, IoT-Sensoren oder Marktbewegungen – weit schneller, als herkömmliche Modelle reagieren können.
Die Lösung:
KI-gestützte dynamische Prämienberechnung
KEBA Digital entwickelt KI-Modelle, die Versicherern ermöglichen, Prämien kontinuierlich und individuell zu berechnen – basierend auf Verhalten, Nutzung und Risiko in Echtzeit.
Damit wird die Tarifierung nicht nur fairer, sondern auch wirtschaftlicher und kundenorientierter.
Dynamisches Pricing – individuelle Prämien in Echtzeit
Unsere KI-Modelle berechnen Prämien automatisch auf Basis aktueller Daten.
Je nach Fahrverhalten, Gesundheitszustand, Nutzungsmustern oder regionalen Risikofaktoren werden Tarife angepasst.
Technologieeinsatz: Machine Learning, Zeitreihenanalyse, Regressionsmodelle und Clustering.
Vorteile:
- Gerechtere und risikogerechte Prämien
- Automatische Anpassung an sich ändernde Kundenverhalten
- Höhere Wettbewerbsfähigkeit durch flexible Preisgestaltung
Präventive Risikoanalyse – Risiken erkennen, bevor sie entstehen
Durch die Kombination historischer Schadensdaten, IoT-Informationen und externer Risikofaktoren erkennt die KI potenzielle Schadensereignisse frühzeitig.
Das ermöglicht präventive Maßnahmen und reduziert die Schadensquote.
Vorteile:
- Frühwarnsystem für steigende Risiken
- Risikobewertung auf individueller Basis
- Geringere Schadenshäufigkeit und bessere Risikokalkulation
Kundenzentrierte Tarifierung – Vertrauen durch Transparenz
Mit erklärbaren KI-Modellen (Explainable AI) schafft KEBA Digital Transparenz in der Preisbildung.
Kund:innen und Versicherungsberater können nachvollziehen, welche Faktoren zur Prämienhöhe beitragen – ein entscheidender Vorteil für Vertrauen und Akzeptanz.
Vorteile:
- Erhöhte Kundenzufriedenheit durch nachvollziehbare Tarife
- Bessere Kundenbindung durch Fairness & Individualisierung
- Compliance-konforme und prüfbare Berechnungen
Visualisierungen von KI Use Cases
für Versicherungen
Technologische Grundlage
Die Lösung von KEBA Digital basiert auf einem flexiblen KI-Framework, das Daten aus verschiedensten Quellen integriert und in Echtzeit verarbeitet.
Die Modelle sind skalierbar und lassen sich in bestehende Tarifierungssysteme, CRM- oder Risk Engines integrieren.
- Machine Learning
- Regressionsanalyse
- Zeitreihenanalyse
- Gradient Boosting
- Clustering & Segmentierung
- Explainable AI (XAI)
Ihr Nutzen
mit KEBA Digital
Wettbewerbsvorteil
Dynamische Tarife steigern Attraktivität und Marktanteil
Kundenzufriedenheit
Fairere, nachvollziehbare Prämien stärken Vertrauen
Effizienz
Automatisierte Prämienberechnung reduziert manuelle Aufwände
Risikosteuerung
Echtzeitdaten ermöglichen proaktives Management
Vielen Dank für Ihre Anfrage. Unser KEBA Customer Support wird sich in Kürze mit Ihnen in Verbindung setzen.
