Mehr Transparenz, weniger Risiko -
von Frühwarnsystem bis Bonitätsanalyse
KEBA Digital kombiniert Künstliche Intelligenz und Predictive Analytics, um Kreditrisiken proaktiv zu steuern und Entscheidungsprozesse deutlich zu beschleunigen. Unsere Modelle prognostizieren Ausfallwahrscheinlichkeiten frühzeitig, bewerten Bonität dynamisch und liefern belastbare Handlungsempfehlungen. So steigt die Sicherheit, das Risiko sinkt und die Kreditvergabe wird effizienter.
Herausforderung:
Volatile Märkte & steigende Kreditausfälle
Banken und Finanzdienstleister stehen vor neuen Herausforderungen:
Zunehmende Marktvolatilität, geopolitische Unsicherheiten und verändertes Kundenverhalten erhöhen das Kreditausfallrisiko. Traditionelle Bonitätsmodelle stoßen an ihre Grenzen.
Sie sind statisch, stark vergangenheitsorientiert und reagieren nur eingeschränkt auf neue Risikosignale. Begrenzte Transparenz und manuelle Bewertungen führen zu langsameren Entscheidungen und steigenden Risiken im Portfolio.
Die Lösung:
KI-gestütztes Kreditrisikomanagement
KEBA Digital ermöglicht eine präventive und adaptive Risikoanalyse auf Basis moderner KI‑ und ML‑Methoden sowie automatisierter Entscheidungsmodelle. Unsere Systeme integrieren historische Daten, relevante Marktindikatoren und aktuelle Risikosignale, um Kreditrisiken früh zu identifizieren, kontinuierlich neu zu bewerten und potenzielle Zahlungsausfälle gezielt zu reduzieren.
Zusätzlich unterstützen die Modelle eine einheitliche, nachvollziehbare Entscheidungslogik und schaffen eine konsistente, datenbasierte Grundlage für Risiko-Entscheidungen. Damit gewinnen Finanzinstitute an Transparenz, Reaktionsfähigkeit und Steuerungssicherheit über den gesamten Kreditlebenszyklus hinweg.
Präventive Risikoerkennung – Kreditrisiken voraussehen, bevor sie entstehen
Unsere KI analysiert historische Kredit‑ und Transaktionsdaten und verknüpft diese mit aktuellen Marktbewegungen sowie externen Risikofaktoren. Durch intelligente Anomalieerkennung und Predictive Scoring werden gefährdete Kredite frühzeitig sichtbar, lange bevor klassische Reports erste Warnsignale liefern.
Vorteile:
- Frühzeitige Identifikation potenzieller Ausfälle
- Reduktion von Zahlungsausfällen und Risikokosten
- Verbesserte Portfolioqualität durch datenbasierte Entscheidungen
Dynamisches Kreditrating – kontinuierliche Risikobewertung
Anstelle statischer Ratings bewertet KEBA Digital das Kreditrisiko dynamisch und fortlaufend.
Aktuelle Verhaltens- und Zahlungsdaten fließen unmittelbar ins Risikomodell ein. Score‑Werte passen sich automatisch an Veränderungen im Zahlungsverhalten oder Marktumfeld an, damit Kreditentscheidungen jederzeit auf dem neuesten Stand sind.
Vorteile:
- Automatisierte Risikobewertung
- Hohe Transparenz dank erklärbarer KI (XAI)
- Schnellere, fundierte Kreditentscheidungen
Betrugserkennung & Anomaliedetektion – Sicherheit durch adaptive KI
Neben dem klassischen Kreditrisiko identifiziert KEBA Digital mit KI‑basierten Modellen betrugsverdächtige Transaktionen und ungewöhnliche Muster im Zahlungs- und Kundenverhalten.
Die Modelle lernen kontinuierlich aus neuen Daten und passen sich laufend an emerging Fraud‑Patterns an, für ein System, das mit der Bedrohungslage mitwächst.
Vorteile:
- Erkennung komplexer Betrugsszenarien
- Schnellere Intervention, geringere Schadenssummen, effizientere Prüfprozesse
- Automatische Modellaktualisierung durch kontinuierliches Lernen
Visualisierungen der KI Use Cases im Kreditrisikomanagement
Technologische Grundlage
KEBA Digital setzt auf eine modulare KI-Architektur mit skalierbaren Komponenten.
Die Systeme sind Cloud- oder On-Premises-fähig und lassen sich in bestehende Core-Banking-, CRM- oder Risk-Management-Systeme integrieren.
- Machine Learning (XGBoost, Random Forests)
- Deep Learning (von LSTM bis hin zu KAN und NBEATS)
- Explainable AI (XAI)
- Anomalieerkennung
- Realtime Data Integration
Ihr Nutzen
mit KEBA Digital
Risikominimierung
Früherkennung von Kredit- und Ausfallrisiken durch Predictive Analytics
Transparenz & Compliance
Nachvollziehbare KI-Modelle dank Explainable AI
Effizienzsteigerung
Automatisierte Kreditentscheidungen in Echtzeit
Skalierbarkeit
Einsatzfähig für Banken, Leasinggesellschaften & FinTechs
Vielen Dank für Ihre Anfrage. Unser KEBA Customer Support wird sich in Kürze mit Ihnen in Verbindung setzen.
