Mehr Transparenz, weniger Risiko -
von Frühwarnsystem bis Bonitätsanalyse
KEBA Digital kombiniert Künstliche Intelligenz und Predictive Analytics, um Kreditrisiken proaktiv zu steuern und Entscheidungsprozesse deutlich zu beschleunigen. Unsere Modelle prognostizieren Ausfallwahrscheinlichkeiten frühzeitig, bewerten Bonität dynamisch und liefern präzise Handlungsempfehlungen – für mehr Sicherheit, weniger Risiko und maximale Effizienz in der Kreditvergabe.
Herausforderung:
Volatile Märkte & steigende Kreditausfälle
Banken und Finanzdienstleister stehen vor neuen Herausforderungen:
Zunehmende Marktvolatilität, geopolitische Unsicherheiten und verändertes Kundenverhalten erhöhen das Kreditausfallrisiko.
Traditionelle Bonitätsmodelle stoßen an ihre Grenzen – sie sind statisch, vergangenheitsorientiert und reagieren zu langsam auf Veränderungen.
Fehlende Transparenz und manuelle Bewertungen führen zu verzögerten Entscheidungen und erhöhten Risiken.
Die Lösung:
KI-gestütztes Kreditrisikomanagement
KEBA Digital bietet eine präventive und dynamische Risikoanalyse auf Basis von Machine Learning, Echtzeitdaten und automatisierten Entscheidungsmodellen.
So erkennen Finanzinstitute Kreditrisiken frühzeitig, bewerten sie laufend neu und minimieren Zahlungsausfälle proaktiv.
Präventive Risikoerkennung – Kreditrisiken voraussehen, bevor sie entstehen
Unsere KI analysiert historische Kredit- und Transaktionsdaten, kombiniert mit aktuellen Marktinformationen und externen Risikofaktoren.
Durch Anomalieerkennung und Predictive Scoring werden potenzielle Zahlungsausfälle frühzeitig erkannt – noch bevor sie im klassischen Reporting sichtbar sind.
Vorteile:
- Frühwarnsystem für gefährdete Kredite
- Reduktion von Zahlungsausfällen und Risikokosten
- Verbesserte Portfolioqualität durch datenbasierte Entscheidungen
Dynamisches Kreditrating – Risikobewertung in Echtzeit
Anstelle statischer Ratings berechnet KEBA Digital das Kreditrisiko dynamisch und kontinuierlich. Verhaltens- und Zahlungsdaten fließen in Echtzeit in das Risikomodell ein. So passen sich Score-Werte automatisch an Veränderungen im Zahlungsverhalten oder Marktumfeld an.
Eingesetzte Technologien:
Gradient Boosting, Random Forests, Deep Neural Networks und Explainable AI (XAI) für nachvollziehbare Risikobewertungen.
Vorteile:
- Automatisierte Risikobewertung in Echtzeit
- Hohe Transparenz dank erklärbarer KI (XAI)
- Schnellere, fundierte Kreditentscheidungen
Betrugserkennung & Anomaliedetektion – Sicherheit durch KI
Neben dem klassischen Kreditrisiko erkennt KEBA Digital durch KI-basierte Modelle betrugsverdächtige Transaktionen und Musterabweichungen.
Unsere Systeme lernen kontinuierlich dazu und passen sich neuen Betrugsmustern an.
Vorteile:
- Erkennung komplexer Betrugsszenarien in Echtzeit
- Schutz vor finanziellen Verlusten
- Automatische Modellaktualisierung durch kontinuierliches Lernen
Visualisierungen der KI Use Cases im Kreditrisikomanagement
Technologische Grundlage
KEBA Digital setzt auf eine modulare KI-Architektur mit skalierbaren Komponenten.
Die Systeme sind Cloud- oder On-Premises-fähig und lassen sich in bestehende Core-Banking-, CRM- oder Risk-Management-Systeme integrieren.
- Machine Learning (XGBoost, Random Forests)
- Deep Learning (von LSTM bis hin zu KAN und NBEATS)
- Explainable AI (XAI)
- Anomalieerkennung
- Realtime Data Integration
Ihr Nutzen
mit KEBA Digital
Risikominimierung
Früherkennung von Kredit- und Ausfallrisiken durch Predictive Analytics
Transparenz & Compliance
Nachvollziehbare KI-Modelle dank Explainable AI
Effizienzsteigerung
Automatisierte Kreditentscheidungen in Echtzeit
Skalierbarkeit
Einsatzfähig für Banken, Leasinggesellschaften & FinTechs
Vielen Dank für Ihre Anfrage. Unser KEBA Customer Support wird sich in Kürze mit Ihnen in Verbindung setzen.
